AML / KYC 政策

1BitPay 的 AML / KYC 政策

最後修訂日期：2023年6月7日

介绍

1BitPay 的反洗錢和了解客戶政策（“AML/KYC政策”）旨在防止和減輕 1BitPay 涉及任何形式的非法活動的可能風險。

國際和本地法規要求 1BitPay 實施有效的內部程序和機制，以防止洗錢、恐怖融資、毒品和人口販運、大規模殺傷性武器的擴散、腐敗和賄賂，並在其用戶出現任何形式的可疑活動時採取行動。

對於執法部門的請求，請將您的正式文件發送給我們的合規團隊。

AML/KYC 政策涵蓋以下事項：

1. 核實程序

2. 合規部門

3. 監測交易

4. 風險評估

1. 核實程序

防止非法活動的國際標準之一是客戶盡職調查（“CDD”）。根據 CDD，1BitPay 在反洗錢（“AML”）和了解客戶（“KYC”）框架內建立自己的核實程序，包括對風險較高的客戶進行加強盡職調查，例如政治敏感人士（“PEPs”）。 1BitPay 的身份核實程序要求用戶向1BitPay提供可靠、獨立來源的文件、數據或信息（例如，國民身份證、國際護照、銀行對賬單、水電費單）。為此，1BitPay 保留為 AML/KYC 政策目的收集用戶身份信息的權利。 1BitPay 將採取措施確認用戶提供的文件和信息的真實性。將使用所有合法方法對身份信息進行雙重核查，並且 1BitPay 保留對被確定為有風險或可疑的某些用戶進行調查的權利。 1BitPay 保留隨時核實用戶身份的權利，特別是當他們的身份信息發生變化或他們的活動看起來可疑（對於特定用戶來說不尋常）時。此外，即使用戶過去已經通過了身份驗證，1BitPay 也保留要求用戶提供最新文件的權利。 用戶身份信息將嚴格按照 1BitPay 的個人資料收集聲明和相關法規收集、存儲、共享和保護。 一旦用戶的身份得到驗證，1BitPay 就能夠在其服務被用於進行非法活動的情況下擺脫潜在的法律責任。 1BitPay 禁止與被列入制裁名單的個人、公司和國家進行交易。因此，1BitPay 將在我們運營的所有司法管轄區內對聯合國、歐盟、英國財政部和美國外國資產控制辦公室（OFAC）制裁名單進行篩查。

2. 合規部門

合規部門由 1BitPay 正式授權，其職責是確保 AML/KYC 政策的有效實施和執行。合規部門負責監督 1BitPay 反洗錢和反恐怖融資的所有方面，包括但不限於：

（1）收集用戶身份信息；

（2）建立和更新內部政策和程序，以完成、審查、提交和保存根據適用法律法規要求的所有報告和記錄；

（3）監測交易並調查與正常活動有顯著偏差的情況；

（4）實施記錄管理系統，以適當地存儲和檢索文件、文件、表格和日誌；

（5）定期更新風險評估；

（6）根據適用法律法規的要求向執法部門提供信息。

合規部門有權與參與防止洗錢、恐怖融資和其他非法活動的執法部門進行互動。

3. 監測交易

用戶的身份不僅通過核實他們的身份（他們是誰）而得知，更重要的是通過分析他們的交易模式（他們做了什麼）而得知。因此，1BitPay 依賴數據分析作為風險評估和可疑檢測工具。1BitPay 執行各種與合規相關的任務，包括捕獲數據、過濾、記錄保存、調查管理和報告。系統功能包括：

1. 每日對用戶進行公認的“黑名單”（例如OFAC）檢查，根據多個數據點匯總轉賬，將用戶放在監視和服務拒絕名單上，根據需要開啟調查案件，發送內部通信並填寫法定報告（如適用）；

2. 案件和文件管理。

關於 AML/KYC 政策，1BitPay 將監測所有交易，並保留以下權利：

• 通過合規部門確保將可疑性質的交易報告給適當的執法部門；

• 在發生可疑交易的情況下要求用戶提供任何額外的信息和文件；

• 當 1BitPay 有合理懷疑該用戶從事非法活動時，暫停或終止用戶的帳戶。

以上列表並不詳盡，合規部門將每日監測用戶的交易，以確定這些交易是否應該被報告和視為可疑，或者是否應該被視為真實的。

4. 風險評估

1BitPay，符合國際要求，採用了基於風險的方法來打擊洗錢和恐怖融資。通過採用基於風險的方法，1BitPay 能夠確保防止或減輕洗錢和恐怖融資的措施與確定的風險相稱。這將使資源能夠以最有效的方式分配。原則是資源應根據優先順序分配，以便最大的風險得到最高的關注。